În data de 12 decembrie 2020, a intrat în vigoare a Legea privind procedura de constatare a încălcărilor în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului și modul de aplicare a sancțiunilor.
Legea se aplică entităților raportoare (e.g. băncilor, agenților imobiliari, societăților de plată, asigurătorilor, etc.) și determină inclusiv procedura de verificare a respectării de către entități a obligațiilor în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului.
În cazul în care entitățile raportoare vor admite încălcări a legislației privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului acestora li se vor putea aplica sancțiuni sub forma declarațiilor în mass-media, prescripției privind încetarea comportamentului ilegal, suspendării activității, interdicției de exercitare a funcțiilor de conducere sau amenzii.
Amenda variază de la 4500 de lei până la 5 000 000 de euro.
Printre încălcările care pot atrage răspunderea entităților raportoare se numără printre altele: neidentificarea sursei bunurilor clienților, neținerea evidenței tuturor datelor aferente tranzacțiilor, neidentificarea persoanei expuse politic, a membrilor familiei acesteia și a persoanelor asociate persoanei expuse politic, altele.
Legea poate fi consultată la următorul link.
